gab2到底是反诈还是银行

发布网友 发布时间：2022-04-24 12:17

我来回答

共1个回答

热心网友 时间：2022-06-21 07:52

反诈。
一、银行卡被止付，显示原因为gab2，是指银行卡被判定存在风险，因此被冻结止付。gab2是反诈模型2型锁，通常是由系统进行大数据筛选，将判定为异常的用户列入反诈系统风控后显示出来的。
二、用户可能是因为用卡不规范、不知情的情况下与违法账户有过转账记录等原因，被误判为风险用户，可以携带身份证、银行卡和相关交易证明去银行柜台证明自己交易正常，申请解封；也有可能是因为参与网赌、卖卡或其他涉嫌违法交易行为而被止付，这种情况下是无法解除冻结的，并且用户已经被列入风控，必须及时远离违法交易行为，向银行坦白从宽，才能解决问题。
拓展资料
诈骗作案过程分为三个步骤：
1、 信息获取
主要包括客户的姓名、身份证号、银行卡号、手机号、密码等信息。获取的方式主要包括网络直接购买，利用钓鱼网站诱骗客户自行输入，通过木马病毒记录用户的输入行为、垃圾短信诱骗客户进入钓鱼网站、通过网上泄露的各类数据关联，利用获得的身份证号或者银行卡号进行暴力破解等等。
2、 利用业务漏洞或者技术手段绕过银行的安全验证
银行对交易的安全保障主要通过交易密码+短信验证+规则过滤的方式，对于被规则命中的交易会进入人工审核流程。在欺诈交易中，嫌疑人会采取各种方法规避这些安全策略，其中最主要的就是短信验证码。获取客户验证码的途径主要有两种方式：
一是采取技术手段，比如通过木马病毒截取受害人的短信并转发到嫌疑人自己的手机上，或者直接在受害人的客户端上完成转账，这往往需要较高的技术门槛。
二是利用银行或者运营商的业务漏洞，比如很多银行都有快捷支付协议，从而省去了输入密码和短信验证的过程，所以一些案件中嫌疑人往往会在交易前确认受害人的银行卡开通了快捷支付或者无卡支付服务。另一方面运营商在提供一些特色服务的同时，也可能为犯罪分子提供一些作案机会，比如在某案件中，嫌疑人利用某运营商提供的“副号”服务，将受害人的手机号添加为副号，再通过短信轰炸等方式迫使受害人关机，从而将本该由受害人接收的短信转发到自己手机上。
3、资金转移
电子银行中资金转移的方式主要有两种途径：一是直接将钱通过转账转移到嫌疑人的销赃银行卡上，但是为了规避追踪，销赃的银行卡往往是嫌疑人控制的其他受害人的卡或者是利用非法获取的别人的信息开通的银行卡，并且会经过多次转账后提现或者转到嫌疑人真正的卡上；二是通过网上购物平台购买商品，再通过其他平台转手低价售卖，从而将钱洗白。